Инструкция о валютном регулировании - Банк бесплатных рефератов, курсовых, дипломных работ

Воспользуйтесь формой поиска по сайту, чтобы найти реферат, курсовую или дипломную работу по вашей теме.

а) физические лица проживающие в АР, в т. ч. граждане временно проживающие за пределами АР

б) юридические лица действующие на основе законодательства АР

в) явл. Юридическим лицом, предприятие и организации находящиеся на территории АР и действующие на основе законодательства АР

г) дипломатические и другие представительства расположенные за пределами АР

д) указанные в п «б», «в» и в. ч. представительства и филиалы расположенные за пределами АР

а) граждане проживающие за пределами АР и временно проживающие на территории АР

б) юридические лица, организации и предприятия, действующие на основе законодательства своей страны, республики

в) дипломатические и другие официальные представительства, филиалы в АР

г) указанные в п «б» и в. ч. агентства и бюро расположенные на территории АР.

2. ПОСТУПЛЕНИЯ НА ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА РЕЗИДЕНТОВ И НЕРЕЗИДЕНТОВ АР.

Резиденты и нерезиденты АР могут без всякого ограничения вносить суммы на свои валютные счета, за исключение нижеперечисленного:

2. 1. Для того, чтобы на территории АР производить покупу, продажу или услуги в ин. Валюте необходима ЛЕЦЕНЗИЯ на проведение валютных операций.

2. 2. За экспортный товар резидент вносит на счет резидента, нерезидента (физ лица или юр лица не резидента) налично.

Ввезенный ранее товар и имеющийся соответствующее разрешение (таможенный контроль) со стороны нерезидента может быть оприходован на счет следующим образом:

а) оплата налично, должна быть оговорена в контракте

б) средства могут быть внесены от нерезидента, купившего товар, или доверенного лица нерезидента.

В) средства поступившие на счет резидента за отправленный товар от нерезидента не долны быть позднее 10 дней со дня покупки (там. декларация)

Г) при поступлении средств составляется акт приема-сдачи в 3-х экз.:

1-для резидента, 2-для нерезидента, 3-для банка, обслуживающего резидента. Кроме этого, резиденты должны требовать таможенную декларацию на подтверждение ввоза в республику товара

д) резиденты, сдающие средства в кассу, заполняют приходный ордер

е) принятые средства от резидентов сдаются в банк в тот же день или на следующий

е) банк при приеме средств требует следующие документы:

оригинал экспортно - таможенной декларации,

оригинал таможенной декларации на ввоз в республику средств

2. 3. Банк после проверки правильности документов оставляет у себя копии контрактов, таможенную декларацию экспорта товара и кассового ордера резидента, а также оригиналы остальных документов и принимают средства от резидентов. Оригинал там. Декларации о ввозе в республику средств оставляется в банке только после окончания всей суммы, в ост. Случаях делаются «отметки банка».

а) переводы за ввезенный в республику товар продажа на территории республики, а также за оказание услуг нерезиден. за пределами республики в пользу других резидентов или нерезид. Расположенных на территории АР (филиалы, представительства и т.д.) или физ. лицо уполн. нерезидентом.

Б) перевод резидентом средств в уставный фонд др резудента на основе Учредительного договора.

Д) переводы адресованные своим филиалам и представительствам/дочерн. предприятия/ расположенные на территории АР, резидентам АР с разрешения ЦОфиса

e) для выплаты дивидендов учредителям. Все другие операции не перечисленные в данной инструкции, но имеющие здравый смысл производятся с разрешения НБ АР.

Б) ре-экспортные переводы (ре-экспорт -продажа через 3 страны). В этом случае резиденты имеют права переводить ср-ва только после того как получает деньши из покупающей страны.

В) авансовые документы, производятся согл. Указа Президента 520 от17. 12. 96 «Правила регулирования импортной торговли на территории АР».

Г) не использованные ср-ва возвращаемые на основе экспортного контрроля.

Г) перевод ср-в на учебу, лечение, в т. ч. материальная помощь, оказываемая в пределах республики, а также переводы адресованные близким родственникам за границей, для этих целей каждый резидент АР может безпрепятственно перевести только 10. 000 долларов в год.

Д) за участие на международных конференциях, выставках. Для этих целей можно перевести 5. 000 долларов в год.

Е) переводы за тепографские услуги за границей 1. 000 долларов в год.

Е) переводы за пределы АР пенсий, алиментов, суммы указанные судебными или другими правоохранительными органами, переводы направленные на погашение расходов судебных, арбитраж, нотариальных и др. органов.

ж) переводы налогов, штрафов за пределы АР на законодательной основе.

з) переводы в пользу расположенных за границей филиалов, представительств резидентов АР (с разрешения ЦОфиса).

и) на основе существующего законодательства перевод дивидендов в пользу иностранных учредителей, но имеющие здравый смысл проводятся с разрешения НБ.

При исполнении п. 3.. 1 (а), 3. 2. (а) учет переводов ведется на лицевой стороне экспорт-контракта и таможенной декларации. Данные записи заверяются подписью ответственного лица и банковской печатью. Копии этих документов хранятся в банке, после полного исполнения, оригинал контракта или там. Декларации остается в банке. При заключении контратка между покупателем и продавцом стоимость товара погашает только покупатель, оплата со стороны 3-го лица разрешается только с разрешения НБ. Если в контракте или приложении к контракту оговорен вариант оплаты 3-им лицом, то такая оплата разрешается.

При исполнении п. 3. 2 (б, е. и), для преводов физических лиц заполняется звление (Приложение 1) и предоставляется в банк + документ (контракт, инвойс) оставляется в банке.

Все другие не указанные в инструкции, но имеющие здравый смысл операции осуществляются с разрешения НБ.

Для получения такого разрешения в НБ предоставляются все необходимые документы.

Для учета и регистрации таких операций в банке открывается журнал, где ведутся следующие записи

а) Ф. И. О. (переводимого лица), реквизиты, паспортные данные физ. лица

Банкам АР запрещается выдавать кредиты нерез.

4. СНЯТИЕ НАЛИЧНОЙ ВАЛЮТЫ С ЛИЧНЫХ СЧЕТОВ РЕЗИДЕНТОВ АР.

4. 1. Резиденты имеют право без ограничений снимать со счетов любые суммы.

б) на основании экспортного контракта каждые 50. 000$ (или эквивалент) может быть оплачен налично. Все суммы свыше должны быть оплачены по спец. разрешению НБ.

4. 2. Для снятия наличности, нужно необходимо предоставить в банк документы, для подтверждения целенаправленности и использования их.

4. 3. После проверки всех докумнетов, выдаются ср-ва.

5. 1. Переводы ин. валюты со счетов нерез. За пределы АР осуществляются

Описание предмета: «Банковское и биржевое дело»

Целью преподавания дисциплины «Банковское и биржевое дело» является изучение основ теории и практики современного банковского дела, организации кредитно - финансового обслуживания клиентов коммерческими банками.

Основные задачи курса: - раскрыть сущность банковской деятельности и структуры банковской системы России; - показать сущность и специфику банка как коммерческой организации, его место и роль в финансово - кредитной системе; - раскрыть содержание и технологию основных банковских операций; - дать представление об основных банковских документах и порядке их составления.

И вот это: Сайт Университета Натальи Нестеровой Дисциплина «Банковское и биржевое дело» рассматривает основополагающие вопросы теории и практики функционирования и организации рационального управления банковской системой и коммерческими банками в условиях современной России.

Цель изучения дисциплины «Банковское и биржевое дело»: сформировать у студентов научно обоснованные представления о природе кредитных организаций, вообще, и банков, в частности, о банковской системе и закономерностях ее развития и функционирования, в том числе об основах эффективного взаимодействия производственного предприятия (организации) и коммерческого банка, представления о механизмах управления банковской деятельностью, послужить фундаментом для последующего более углубленного изучения ими различных сторон реальной деятельности банков, проблем дальнейшего развития отечественной банковской системы и путей их решения.

Задачи изучения дисциплины «Банковское и биржевое дело»: исходя из указанной выше цели, при изучении данного курса решаются следующие основные задачи.

1. Формирование у студентов четкого понимания экономической природы, специфических особенностей коммерческих банков как хозяйствующих субъектов, которые существенно отличают их от производственных предприятий и нефинансовых организаций, а также от небанковских кредитных организаций.

2. Изучение важнейших аспектов и специфики организации внешнего и внутреннего управления коммерческими банками в связи с природой и характером выполняемых ими операций.

3. Ознакомление студентов с механизмами централизованного регулирования банковской деятельности.

В программе курса рассматриваются российское банковское законодательство и нормативные акты Банка России.

Особое внимание уделяется формированию понимания студентами сущности и значения экономических нормативов деятельности коммерческих банков, устанавливаемых для них Банком России. От того, насколько будет развито это понимание, зависят, в частности, возможности менеджеров банков рационально и эффективно организовать внутрибанковское управление и менеджера предприятия (организации) - оценивать реальное финансовое состояние банка, своевременно получать и грамотно интерпретировать необходимую информацию об имеющихся у банка проблемах.

4. Обучение студентов основам анализа работы коммерческого банка.

Прослушав курс, студенты должны: ЗНАТЬ: - Структуру современной банковской системы РФ; сущность, функции и принципы деятельности коммерческих банков, их классификацию; операции по формированию и размещению ресурсов банка (пассивные и активные операции).

- Структуру и основные элементы банковского законодательства РФ; законодательные основы деятельности банка, основные нормативные документы ЦБР, регламентирующие банковскую деятельность.

- Функции и задачи Центрального банка РФ; инструменты, используемые ЦБР при проведении денежно-кредитной политики.

- Организационные основы деятельности коммерческого банка.

- Действующие экономические нормативы банковской деятельности, установленные ЦБР.

- Принципы организации и инструменты безналичных расчетов.

- Сущность и классификацию банковских рисков.

- Способы антикризисного управления банком.

УМЕТЬ: - Получать и грамотно интерпретировать информацию, как об отдельном коммерческом банке, так и банковской системе РФ в целом.

- Оценивать реальное финансовое состояние банка.

- Аргументированно оценивать политику, проводимую ЦБР на денежном рынке и ее влияние на реальный сектор экономики.

ИМЕТЬ НАВЫКИ: - По способам управления ликвидностью банка и банковскими рисками.

- По анализу финансовой деятельности банка.

- При работе с монографической литературой, а также с нормативными документами ЦБР.

По курсу предусмотрено чтение лекций и проведение семинарских занятий.

Студенты также должны написать реферат и по итогам изучения дисциплины сдать экзамен.

http://www.nesterova.ru/univer/univer_ek2_12.shtml

Внимание!

Банк рефератов, курсовых и дипломных работ содержит тексты, предназначенные только для ознакомления. Если Вы хотите каким-либо образом использовать указанные материалы, Вам следует обратиться к автору работы. Администрация сайта комментариев к работам, размещенным в банке рефератов, и разрешения на использование текстов целиком или каких-либо их частей не дает.

Мы не являемся авторами данных текстов, не пользуемся ими в своей деятельности и не продаем данные материалы за деньги. Мы принимаем претензии от авторов, чьи работы были добавлены в наш банк рефератов посетителями сайта без указания авторства текстов, и удаляем данные материалы по первому требованию.